发布日期：2024-10-15 21:24 点击次数：159
讲个前几年发生的真事，一个东谈主的2个不同银行账户倒资金案例迪士尼彩乐园贴吧，号称经典！
我敢说，即使一辈子干银行，也不一定外传这样的仙葩事。
对银行来说，进款短长常要紧的考查策划，从总行到分行到支行，从行长到客户司理，为了进款可谓顿然神血、殚精竭虑、牵肠挂肚，每天的进款变动查验更是必修课！
难忘是一个6月下旬的清晨，通报数据久了，昨天网点个东谈主进款加多近亿元！本来觉得目眩了，但是数据明确，天！这然而一个大变化！
每天晚上临放工，里面是有稀奇的东谈主预告今天进款数据的，在昨天数据的基础上，筹算本日大额收支情况，得出当日的瞻望进款数据！但是昨天真实莫得预告到有这笔近亿元的款项！
第一嗅觉即是数据通报有误，其后审核大额资金明细才发现并非如斯，确乎有个客户进款加多，于是立地找客户司理核实情况！
客户司理来，亦然一脸懵逼，说昨宇宙班前查了系统，莫得很大变动的！当被问到**客户来了大额资金的时候，更是对情况一无所知。
我的火有点起来了，这样大的标的客户居然一无所知，这然而要紧子虚啊！客户司理见样式不合，忙说去核实情况。
节略过了半小时，他才记忆，反映三个问题：
一是说关系客户了，说资金即是个倒账的过路钱，待不了多久！
二是过程查询账目，客户资金是昨晚11点30分转进来的，其时大额系统依然关闭，齐是小额屡次转入，是以莫得预告到。
三是钱在凌晨极少前通过小额系统，屡次多笔把钱转走了，来钱敌手方、出款敌手方齐是他本东谈主，是我方的两张卡之间的倒账。
为啥子？更阑转进钱更阑接着走？是不是涉嫌洗钱？这些可齐是相比危机的信号，问题相比严重！
要是真的是洗钱步履，按依法程是必须要划分事由之后立地料理上报的！况兼这样大的资金体量，出问题齐是苦难性的！
12月的南阳气温已跌至零度，这是环保公益组织观察员刘奕（化名）近半年第三次来到位于南阳市卧龙区的锦磊生态园。
以上对话出现在一段女装大衣带货直播间内，由此也引起舆论对“带货主播内涵大学生不识水洗标”等相关话题的关注。
也不合啊，要是是洗钱，最起码不会是同户名之间转账的，齐是为杀青资金流转的主义而活动，像这样的转账属于无效算作！
也不合，这样大的资金体量，迪士尼彩乐园1钱从那里来立地又回到那里去，大额支付系统又关闭了，齐在更阑时代，需要屡次、多笔转账挺费功夫，他们一定有什么动机！
对，事出反常必有妖，他们这样作念折服是有什么主义！
于是，我漂浮给对方客户打电话，一顿敲打，连哄带骗掺杂着吓唬，他终于启齿说了真话。
他说转钱进来，是为了赚取咱们行一天的活期利息！听我不信托的惊讶，他接着说，平庸日的时候，银行的计息时点齐是晚上十二点，但是有一个变化：
你们行的结息时代是每个季度20日晚上12点，转钱进来的阿谁银行则是季度20日晚11点！
我蓦然光显了，蓝本是在欺诈结息日每个银行结息时代折服点不同，多赚利息！一个亿的资金每天的活期利息是:
100000000*0.3%/360=833.33元
这里是保守揣度，0.3%是蓝本的活期利息，许多进款大户活期利率齐是远高于0.3%的！那样利差就会更大了！
也即是说，他欺诈每季度20日晚上，同户名之间倒账一次不错多赚近千元！我不禁对他的灵巧充满了重大的珍惜，东谈主才啊！年老简直东谈主才！
他这样合规么？我扪心自问，也莫得非法，也不是洗钱，但是总嗅觉有点别扭！
既然问题不大，我的泼辣蓦然治服了千里着安详！干银行的遇到进款大户齐是孙子像，我能说啥，况兼如故个理智的潜在大客户呢！
于是我立地任意了语气，换成了随从相、丫鬟音，直夸年老理智！利弊！改天一定登门探听等趋附之言！
其后，据说各家银行齐接到了间隙奉告，里面升级了计息划定，这个间隙被堵住了！但是，齐没敢对外公告，原因，齐懂得。
====20230711更新===
本来我觉得这样的事情依然根绝，但后台收到了几位知己的私信，说当今这种情况仍然多数存在，比如某城商行晚上结息时点是22点，某股份制银行是23点，而某国有银行是24点！
资金一晚上不错转悠好几家银行，绰号叫作念「跑批资金！」他们如故集团化操作，异常的专科！
银行里濒临此齐浑然无知么？非也！
许多银行齐光显我方的计息「间隙」迪士尼彩乐园贴吧，但是磋商到这部分资金关于要津本事的时点任务还有较大的作用，是以瞻前顾后，一直莫得革新划定！
